En los últimos años, las pequeñas y medianas empresas (pymes) en Colombia han enfrentado desafíos significativos en términos de acceso a financiamiento y liquidez, debido a las altas tasas de interés, subida de la inflación y freno del consumo.
Estas dificultades han tenido un mayor impacto en Colombia debido a la volatilidad económica y las barreras de crédito. Sin embargo, frente a este contexto, las herramientas tecnológicas que mejoran la eficiencia, transparencia y sostenibilidad se volvieron fundamentales para el éxito de miles de empresas de todos los sectores.
Bajo este contexto, son las grandes empresas quienes han promovido el uso de estas herramientas financieras dentro de sus relaciones con proveedores, permitiéndoles mejorar su flujo de caja.
Así lo demuestran empresas como Bavaria, Farmatodo, Claro y Alpina, que al usar plataformas como Supply Chain Finance de Finaktiva, plataforma financiera paisa, han jugado un papel clave para garantizar la sostenibilidad y el crecimiento financiero de miles de pymes colombianas.
Pablo Santos, cofundador y CEO de Finaktiva, describe que esta herramienta digital ha sido crucial para que muchas empresas logren no solo mantenerse a flote, sino también crecer y consolidarse en sus mercados.
“Para las pymes, la plataforma ofrece una solución vital: la posibilidad de recibir pagos anticipados por facturas en menos de 24 horas, en lugar de esperar varios días”, agrega.
Si bien el Ministerio de Comercio reglamentó el pago de Plazos Justos en Colombia, mejorando el panorama al reducir el plazo de pago de las facturas a 45 días calendario a partir de la recepción de estas, este sigue siendo un desafío para muchas empresas que no cuentan con el flujo de caja suficiente para cumplir con todas sus obligaciones, pagar nómina e invertir en su crecimiento.
Por eso, herramientas como la Suite Finaktiva y su solución del Supply Chain Finance resultan útiles. Esta plataforma, que se conecta tanto con pagadores como con pymes, les brinda la oportunidad de acceder a financiación anticipada, sin depender de préstamos bancarios tradicionales, que suelen ser más costosos y difíciles de obtener.
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Así, las empresas pueden continuar operando y crecer sin la carga de esperar largos periodos para recibir los pagos por sus productos o servicios.
En este sentido, la herramienta también actúa como un motor de inclusión financiera, impactando a más de 6.447 proveedores y facilitando la liquidez de más de 1.111 pagadores, según datos de la empresa.
Y es que esta herramienta permite optimizar muchos de los procesos tradicionales de estas compañías, lo que la convierte en un verdadero “gana-gana”. Entre sus ventajas destaca la mejora en la gestión de pagos, permitiendo extender los plazos sin afectar la relación comercial con los proveedores.
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Asimismo, la plataforma permite a las grandes compañías retener efectivo en su balance por más tiempo, optimizando su liquidez y mejorando su capacidad de inversión. Además, la automatización en la gestión de pagos y facturas ha reducido los costos operativos que se traduce en ahorros significativos para los corporativos.
Uno de los aspectos más atractivos para las grandes compañías es la mejora en la transparencia y el control financiero que ofrece la plataforma. Al integrarse con RADIAN, el sistema de facturación electrónica de Colombia, la plataforma asegura que todas las operaciones sean completamente visibles y auditables.
Esto no solo garantiza un control financiero más riguroso, sino que también fortalece la relación con los proveedores al reducir la incertidumbre en los pagos. Gracias a ello, se ha tranzado un volumen de más de $20 billones en más de 190.000 facturas.
Según Finaktiva, estas plataformas han permitido que miles de pequeñas y medianas empresas accedan a financiación sin necesidad de recurrir a entidades bancarias tradicionales, lo que ha generado que el ecosistema se alinee con los Objetivos de Desarrollo Sostenible (ODS), al promover una cadena de suministro más inclusiva y sostenible.
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